Довольно много людей, проживающих на территории нашей страны, хоть раз получали предложение от Сбербанка о предоставлении им социальной карты. Однако не все понимают, в чем ее предназначение и что с ней делать. Также очень интересен вопрос, какие бумаги необходимо собрать для оформления карты.

Какие же возможности имеются у данной карты? Существуют ли недостатки? Каковы весомые достоинства?

Давайте изучим сведения о социальной карте Сбербанка во всех подробностях.

Что это за карта и зачем она нужна?

Сбербанк обеспечивает клиентуру достаточным количеством дебетовых карточек, радующих обширным функционалом. Однако именно социальная карта выделяется среди всех огромным спектром возможностей.

Социальная карта «Маэстро» – самый оптимальный вариант для зачисления и последующего сохранения тех или иных разновидностей пенсионных выплат и пособий. К тому же на остаток по счету распространяются различные проценты.

Важно! Такая карточка может быть использована для платы за товары или услуги, также с нее можно обналичить деньги.

Основная цель оформления этой карты – привлечение наибольшего количество социально не защищенных категорий людей в качестве клиентов банка. Иными словами, благодаря такой карточке Сбербанк расширяет перечень своих клиентов.

Условия получения карты

Сбербанковская социальная карточка готовится на базе платежной системы Мастеркард.

Производят ее в разных вариантах:

• для людей, достигших пенсионного возраста или получающих финансовую поддержку со стороны государства;
• для людей, получающих государственное пособие в возрасте от 14 лет (в некоторых случаях карта выдается десятилетнему ребенку – если ему обеспечены инвалидные пособия, выплаты по утрате кормильца и тому подобное).

Стоит отметить, что у социальной карты имеется огромное количество функциональных возможностей. Оформляется она исключительно для строгого списка людей:

• граждан, являющихся непосредственными клиентами Сбербанка и дошедшими до пенсионного возраста или же получающие различного рода государственные выплаты;
• лиц, оформивших пенсионные выплаты по потере кормильца или прочие выплаты, установленные в законодательном порядке;
• пенсионеров по инвалидности.

Если затрагивать условия оформления данной разновидности карты, можно перечислить следующее:

• возраст физлица от 14 лет;
• гражданство РФ;
• прописка в регионе получения карточки.

Важно! Нужно внимательно относиться и к тому, что если у гражданина не имеется нужная постоянная прописка, Сбербанк может решить, что можно оформить карточку по факту обращения в учреждение. Однако с другой стороны, невыполнение условия о прописке может послужить основанием для решения не в пользу клиента.

Возможности и достоинства

Условия обслуживания этой разновидности карт предполагает учет финансового состояния человека, являющегося непосредственным обладателем карточки и получающего на нее те или иные разновидности пенсионных выплат и пособий.

Соцкарта имеет немало достоинств. Перечислим основные из них:

• отличная протекция от взлома со стороны злоумышленников;
• при необходимости есть возможность запросить дополнительную карточку;
• можно участвовать в нескольких бонусных программах, акциях от компаний, сотрудничающих со Сбербанком;
• можно производить разные безналичные расчеты по карточке;
• имеется интернет-банкинг;
• если зайти на официальный сайт Сбербанка, можно ознакомиться там со списком партнеров, которые позволяют покупать их товары со скидкой до 12% при условии оплаты этой карточкой.

Период действия

Данная разновидность карты действует в течение трех лет с момента выпуска. Сведения о датах указываются с лицевой стороны карточки. Формат аналогичный другим картам – месяц / год. Отметим, что прописанный месяц является последним, в течение которого можно пользоваться карточкой.

В случае, когда до конца действия осталось всего несколько месяцев, банк начинает мероприятия по изготовлению новой карточки в автоматизированном порядке. Из этого следует, что обладатель соцкарты по окончании ее действия должен обратиться в то учреждение, где ее получил. Ему заменят старый вариант на новый.

Если гражданин желает получить карточку ранее указанного месяца (например, по причине утер), он может сходить в любое отделение банка и попросить о соответствующей услуге.

Дополнительные услуги

Любой обладатель социальной карты, изданной Сбербанком, по достоинству может оценить достаточное количество оказываемых дополнительных услуг:

• право на получение 3,5% годовых на остаток по балансу карточки;
• воспользовавшись интернет-банкингом, можно производить различные денежные операции по карточке, отслеживать собственные траты, платить по счетам и тому подобное;
• клиент может выставить автоматический платеж, благодаря которому деньги за «коммуналку», мобильную связь и тому подобное будут списываться самостоятельно;
• можно переводить деньги с одной карты на другую.

Ограничения и минусы соцкарты

Из вышесказанного можно сделать вывод, что у сбербанковской соцкарты имеется множество плюсов. Однако существуют и некоторые ограничения, хотя на них по большей мере владельцы не обращают внимания, так как они не слишком значительны.

Поговорим об этих ограничениях конкретнее:

• пользование данной разновидностью карточки от Сбербанка ограничено. Обслуживание происходит только в банкоматах и филиалах исключительно этого банка, в других местах это невозможно;
• если гражданин выехал за границу, получить средства с карточки в виде наличных он может исключительно в дочерних предприятиях Сбербанка, другие банкоматы не предоставляют подобной услуги;
• любые операции с денежными средствами по этой карточке могут производить только в валюте, принятой в России;
• у карты нет кодов CVV2/CVC2, так как ее считают карточкой первоначального уровня;
• не представляется возможным начисление зарплаты на данную карту, потому что ее предназначение – начисление различных государственных пособий и выплат, материальной помощи для социально незащищенных категорий граждан.

Нельзя забывать и про то, что пенсионеры зачастую не слишком доверяют различным банкам, а это довольно печально. Граждане пенсионного возраста просто боятся использовать банкомат, не хотят возиться с карточками, а поэтому они решают получать денежные средства через Пенсионный Фонд. Не секрет, что данный вариант не слишком выгодный и комфортный. Так что стоит ознакомить пенсионеров со всеми преимуществами, предоставляемыми банком.

Интернет-банк при оформлении соцкарты Сбербанка

Любой обладатель дебетовой карты банка может подключиться к системе «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк».

Чтобы подключиться к интернет-банкингу, клиент банка должен запросить временный логин и пароль, с помощью которых он сможет зайти в систему. Обычно их получают в банкомате/ПВН Сбербанка, нажав на необходимые пункты меню.

Необходимо сказать, что зайти в интернет-банк, если отсутствует «Мобильный банк», не представляется возможным. Так что для начала придется к нему подключиться. Гражданина просят выбрать между двумя тарифами – «Полный» и «Экономный».

Важно! При выборе первого тарифа во время произведения любых действий с карты – зачисления или списания денег, платы за товары, 3D-Secure – человек получит сообщение на телефон с соответствующими сведениями. При этом цена за постоянное обслуживание не слишком высока.

Второй тариф не требует оплаты. Естественно, сообщения при совершении действий с картой приходить не будут, однако будут приходить СМС-ки с 3D-Secure кодами, требуемыми для посещения интернет-банка и произведения действий с карточкой.

Когда человек впервые заходит в свой «Сбербанк Онлайн», нужно придумать новые данные для входа. Любые действия, производимые в интернете, должны быть подтверждены с помощью особой комбинации цифр, поступающих в виде сообщения на мобильный. Цифры прописывают в специальное поле, чтобы получить доступ к выполнению нужного действия. С помощью интернет-банка допустимо производить самые разные платежи – например, коммунальные услуги, налоги, штрафы, оплату за интернет, телефон и так далее.

Комиссия за снятие наличных денег

Вначале скажем, что социальная карта Сбербанка призвана совершать любые действия исключительно в банкоматах этой организации. Другие аппараты «откажутся» с ней работать.

Следовательно, любые действия с денежными средствами в банкоматах, отделениях и кассах этого банка не требуют дополнительной оплаты.

Перевод на соцкарту – как узнать реквизиты?

Номер карточки находится с ее лицевой стороны. Его составляют 16 и 18 цифр. Используя эту цифровую комбинацию, получится пополнить счет в банкомате или банковском учреждении. Для того, чтобы узнать, за каким именно счетом закреплена карта, можно совершить звонок на горячую линию банка. Номер – 88005555550. Там вам придется ответить на различные вопросы, сказать секретное слово или прочую приватную информацию сотруднику. Это требуется, чтобы работники поняли, что им звонит именно владелец карты. Еще узнать номер своего счета можно, если зайти в интернет-банк.

Обратите внимание! Чтобы выяснить ИНН, БИК и прочие банковские реквизиты, нужно нажать на вкладку «О Банке» на главной странице официального ресурса Сбербанка в Интернете.

Кэшбек и проценты на остаток по счету

Гражданам пенсионного возраста, обладающим социальной картой Сбербанка, начисляют проценты на остаток. Прочим держателям такой карточки, получающим денежные пособия, пенсию для инвалидов и прочее, не предоставляется процент на остаток.

Если говорить о кэшбеке – он отсутствует. Стоит отметить, что любой клиент банка при этом имеет право на подключение бонусной программы «Спасибо от Сбербанка». За участие в этой программе ничего не нужно платить, достаточно подключиться с помощью банкомата или интернет-банкинга, Исходя из условий, на любые операции с деньгами, осуществляемые по данной карте в магазинах, зачисляется бонус «СПАСИБО», составляющий полпроцента от суммы. «Благодарность» начисляется на особый счет. Один балл равен одному рублю. Потратить эти бонусы можно при оплате покупки в партнерских учреждениях.

Порядок оформления

Манипуляции по оформлении соцкарточки почти ничем не отличаются от порядка оформления любой другой карты. Перечислим, что нужно сделать:

• собрать пакет документации;
• посетить ближайшее отделение банка и написать заявление о получении карты;
• получить социальную карту.

Какая нужна документация?

К счастью, социальная карта не предполагает сбора огромной папки бумаг. Не придется тратить много времени на посещение различных учреждений.

Приведем список необходимых документов:

• паспорт заявителя;
• удостоверение о праве на получение социальных или пенсионных выплат (удостоверение пенсионера или что-то еще).

Отметим, что ничего ксерокопировать не надо. Копии снимают сами работники банка, когда вы обратитесь к ним с заявлением.

Как видите, пакет документов минимален. Все официальные бумаги находятся буквально в шаговой доступности от заявителя.

Заявление

По факту заявление у Сбербанка отсутствует. Необходимо будет заполнить анкету.

Анкета состоит из предоставления определенной персональной информации в документе, выдаваемом работником Сбербанка.

Что там указывается:

• полное имя заявителя – будущего обладателя данной разновидности карточки;
• адрес фактического жилья;
• используемый гражданином номер телефона, с помощью которого сотрудники банка смогут оперативно связаться с ним;
• сведения паспорта;
• наличие или отсутствие карт от прочих банковских учреждений России.

Необходимо заполнить анкету, которые предоставят работники Сбербанка, или на сайте

Обратите внимание! В некоторых случаях человека могут попросить прописать, с кем он живет и сколько денег в сумме получают члены семьи каждый месяц. Причина таких уточнений заключается в необходимости выяснить: требуется ли предложить гражданину кредитную карту или нет.

Когда можно оформить карту?

Когда человек, обратившийся в банк с целью оформления соцкарты, представил все нужные бумаги и написал заявку на предоставление это карточки, работники должны решить – выдать человеку данную карточку либо отказать ему. Обычно вердикт выносится спустя десять минут с момента окончания оформления заявки.

Если вердикт был в пользу клиента, он должен забрать свою карточку по истечении десяти рабочих дней. Важно учитывать, что банковский продукт должен быть получен обладателем в том же учреждении, где было написано заявление.

Пример расчета стоимости обладания пенсионной карточкой Сбербанка

Давайте попробуем вычислить, целесообразно ли сейчас пользоваться карточкой для начисления пенсии.

Возьмем условную ситуацию, при которой на карточном счете в течение года каждый год остаток денег составляет в среднем 3 тысячи. Допустим, что гражданин использовал отдельные услуги, входящие в тарифный план.

Итак, вычисление экономичности соцкарты будет выглядеть следующим образом:

Таким образом, в нашей ситуации доходы выше расходов на 245 рублей. Однако если не оформлять дополнительную карточку, не требовать постоянных отчетов о манипуляциях, производимых с денежными средствами и не спешить тут же обналичивать всю полученную пенсию, можно делать обслуживание карты вполне удобным и не затратным.

Как вернуть незаконно списанные деньги с карточки?

Бывает, что деньги списываются с карточки вообще без ведома ее держателя. Чаще всего такая ситуация складывается, если человек потерял электронное платежное средство либо было пользование им без соглашения со стороны держателя. Что делать в данном случае? Важно своевременно отреагировать на списание денег – читать любые сообщения от банка, внимательно изучать уведомления о действиях по счету. Данная услуга сейчас является обязательной для Сбербанка.

С января 14-го года начал действовать Федеральный закон России от 27 июня 11-го года №161-ФЗ, который вменяют в обязанности операторов по денежным переводам, то есть в обязанности банковского учреждения такой функционал:

• оператор по денежным переводам в обязательном порядке информирует клиента о совершении любых действий с применением электронного платежного средства через отправку человеку уведомления по правилам, прописанным в договоре с клиентом (часть четвертая статьи девятой);
• оператор по денежным переводам должен предоставить возможность отправления ему со стороны клиента уведомления об утрате электронного платежного средства и (или) пользовании им без ведома клиента (часть пятая статьи девятой).

Следовательно, для предотвращения несанкционированного списания денег со счета, требуется постоянно отслеживать входящие СМС, отправляемые банком после любых действий со счетом. Если вы не знаете, по какой причине списались деньги и не проводили операцию со средствами, необходимо сразу же принять такие меры:

Если вы потеряли электронное платежное средство или им пользуются без вашего согласия, вы должны сразу же поставить в известность оператора по денежным переводам в форме, прописанной в заключенной с вами договором. Это нужно сделать в тот же момент, когда вы заметили непонятную операцию, когда узнали о потере или пользовании электронным платежным средством. Важный пункт: уведомите оператора не следующего после произведения операции дня (одиннадцатый пункт девятой статьи №161-ФЗ).

Когда оператор по денежным переводам будет поставлен в известность о случившемся, он должен компенсировать сумму затраченных по операции денег.

Достоинства и недостатки сбербанковской карты Маэстро

Давайте сравним весомые достоинства карты Маэстро, предоставляемой Сбербанком. Для удобства данные сведены в табличку:

Карта МИР

В нашей стране был принят закон, указывающий, что всем пенсионерам следует поменять имеющиеся у них карты на сбербанковский МИР для пенсионеров. Крайняя дата – 1 июля 20-го года. С этой целью банк создал специальное предложение, называемое «Карта МИР Сбербанка для пенсионеров».

Соцкарта МИР для граждан пенсионного возраста от Сбербанка – это такая карточка, благодаря которой люди получают материальную поддержку. Когда приходят денежные средства на карточку, вы имеете право пользоваться ими по своему усмотрению: снимать, оплачивать покупки, копить и тому подобное. Внешний вид карты аналогичен Визе или Маэстро, отличие заключается лишь в логотипе МИР с лицевой стороны.

Проценты на остаток – увеличивайте пенсию

Окончились времена сберкнижек и беспроцентных пенсионных карточек. В данный момент любой гражданин пенсионного возраста имеет право на небольшое приумножение денег, располагающихся на карточке – процент составляет 3,5.

Зачисление делают каждый месяц. Во внимание берутся лишь те средства, что находятся в данный момент на счете соцкарты. Все прочие факторы не имеют значения.

Все условия обслуживания

Сбербанк сейчас оформляет для граждан пенсионного возраста дебетовую карту МИР, действующую 5 лет и заменяющуюся в бесплатном порядке. На нее подключают бесплатный тарифный план, не предполагающий каких-либо трат за услуги.

Возможности и условия использования карты МИР:

• обслуживание не предполагает оплаты;
• если вы потеряли карточку или ее необходимо поменять вследствие смены паспорта – платят 30 рублей;
• когда карта заменяется по иным причинам – платить не надо;
• можно участвовать в программе «Спасибо» от Сбербанка;
• на остаток начисляется 3,5% годовых;
• можно бесплатно класть деньги на карточку в терминалах Сбербанка;
• можно обналичивать деньги с карты – до 50 тысяч каждый день и до 500 тысяч каждый месяц:
• в сбербанковских банкоматах без комиссии;
• в других банкоматах комиссия составляет 1% (минимум – 100 рублей);
• в кассах других банков снимают комиссию 1% (минимум – 150 рублей);
• можно платить за услуги и товары в магазинах, ресторанах, кафе, на заправках и так далее без комиссии;
• предоставляются сведения о балансе и последних 10 проделанных операциях в сбербанковских терминалах без оплаты;
• получение сведений в терминалах прочих банков стоит 15 рублей;
• бесплатно можно запросить выписку о переводе денежных средств;
• «Мобильный банк» для держателей карты МИР в течение первых двух месяцев предоставляется без оплаты, потом ежемесячно снимают 30 рублей;
• «Мобильный банк» по экономному тарифу, не предполагающий смс-уведомлений, предоставляется без оплаты.

Недостатки сбербанковской карты МИР

Естественно, у карты МИР, как и у любого банковского продукта, имеются свои минусы. Давайте их перечислим:

• отсутствие возможности скапливать иную валюту, ведь платежная система работает исключительно с нашими рублями;
• карта МИР не может быть использована для платы за товары и услуги в зарубежных странах;
• некоторые терминалы еще не могут работать с этой системой, поэтому перед стартом манипуляций с банкоматом его необходимо проверить на совместимость с вашей картой;
• некоторые интернет-магазины или сервисы не позволяют использовать карту МИР для оплаты, потому что такие карточки производятся с недавнего времени, и не все успели к ним «приспособиться»;
• существует ограничение на проведение действий с деньгами – 500 тысяч ежемесячно и 50 тысяч ежедневно.

Также к минусам можно причислить большую цену на обслуживание дебетовой карты. Она почти аналогична цене за обслуживание Визы и Мастеркарда. Однако положение дел может поменяться, когда карта войдет в обиход.

Что нужно помнить?

Когда вы получите соцкарту, банковский работник выдаст вам все нужные реквизиты. Следовательно, полученные данные должны быть как можно быстрее предоставлены местному ПФ. Требуется этом затем, чтобы Фонд перечислял денежные средства на эту карточку. В противном случае выплаты будут предоставляться в прежнем виде.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что получить карточку совсем не сложно. Огромного количества документации не требуется. И все больше клиентов сейчас оформляют именно карту МИР.

Видео — О социальной карте Сбербанка

Сбербанк регулярно проводит работу по увеличению количества клиентов, использующих социальные банковские карты. Дело в том, что это позволит значительно сократить очереди в сберкассах, а также упростит процесс обслуживания граждан, получающих пенсии. Что из себя представляет социальная карта Maestro от Сбербанка, а также какими преимуществами и недостатками она обладает, вы узнаете из данной статьи.

Условия получения пенсионной карты в Сбербанке

Социальная карта Maestro, выпускаемая в Сбербанке, предназначена, прежде всего, для тех граждан, которые получают пенсии по старости или же другие социальные пособия от государства. Основным требованием для получения представленного банковского продукта является, наличие пенсионного удостоверения. Кроме того, чтобы получить данный пластик, гражданин должен соответствовать определённым критериям, установленным банковской организацией. Среди таких критериев выделяют следующие:

1. Возраст получателя должен быть не менее 14 лет.
2. Обязательно наличие прав на получение социальных выплат. В качестве доказательства, необходимо представить пенсионное удостоверение.
3. Получатель должен быть гражданином России и обладать паспортом РФ.
4. Необходимо наличие регистрации в регионе оформления.

Maestro и Mastercard это одно и тоже, следует об этом помнить.

Каким образом происходит оформление пенсионной карты в Сбербанке

Если вы соответствуете всем вышеперечисленным критериям, то можете оформить пенсионную Maestro от Сбербанка. Для этого вам необходимо подать соответствующее заявление. Подать данное заявление можно двумя способами:

Онлайн заявка

Процесс оформления:

1. Перейдите на сайт sberbank.ru.
2. Выберите раздел «Карты».
3. Далее перейдите во вкладку «Дебетовые».
4. После этого откроется страница, на которой будут отображены все предложения банка. Среди них выберите «Пенсионная» и нажмите кнопку «Заказать».
5. Затем необходимо заполнить заявку на оформление, в ней указываются следующие параметры: личные данные, сканы документов (паспорт и пенсионное удостоверение), адрес получения.
6. Как только заполните всю требуемую информацию, отправляйте заявку на рассмотрение.

Карта Maestro Cбербанка оформляется только на официальном сайте финансового учреждения.

В отделение банка

Если у вас нет доступа к Интернету, либо вы по каким-либо причинам не можете подать заявку самостоятельно, то наиболее удобным вариантом оформления для вас является — посещение отделения Сбербанка. Еще не забудьте .

Процесс оформления:

1. Пройдите в ближайшее отделение представленной организации (с собой не забудьте взять паспорт и пенсионное удостоверение).
2. Попросите сотрудника банка, оформить на вас пенсионную карту.
3. Предъявите необходимые документы.
4. Заполните заявление и отдайте его на рассмотрение.

Полученная заявка рассматривается работниками банковской организации в течение суток (срок рассмотрения может быть увеличен в зависимости от загруженности работников организации). Как только заявка будет рассмотрена, банк уведомит клиента о своём решении. Если решение будет положительным, то пластиковая карта будет изготовлена и доставлена до клиента, в течение 7−10 дней.

Услуги и возможности, доступные с картой Маэстро

Владельцы представленного банковского продукта получают возможность пользоваться следующими функциями:

1. Снятие наличных денежных средств в любых банкоматах, а также в пунктах выдачи наличных. Причём комиссия за осуществление подобной операции, не взимается.
2. Оплата услуг ЖКХ, мобильной связи, телевидения, Интернета и т. д. с помощью банковской карты без комиссий. Кроме того, оплачивать услуги можно через сервис интернет-банка. Причём можно настроить автоматические платежи.
3. Денежные переводы на любые другие счета. Осуществить подобную операцию можно, как в отделение банка, так и через Интернет.
4. Безналичная оплата товаров и услуг во всех магазинах, предоставляющих подобную возможность (в настоящий момент практически все магазины предоставляют такой сервис).
5. Покупка товаров и услуг в Интернете.
6. Пополнение банковского счёта наличными через банкоматы и кассы банка. А также пополнение счёта безналичным способом через переводы с других счетов.

МИР, Maestro Cбербанка — все это платежные системы, о которых подробно расскажут сотрудники банка.

Преимущества карт

Пенсионная банковская карта Maestro от Сбербанка обладает следующими преимуществами:

1. Бесплатное изготовление пластика и обслуживание счёта.
2. Регулярное начисление процентной ставки на остаток по счёту. Владельцы представленной карты получают начисление процентной ставки в размере — 3,5% годовых. Начисление производится раз в три месяца. При снятии денег со счёта, проценты не обнуляются.
3. Имеется возможность оформлять дополнительные пластиковые карты.
4. Предоставление доступа к сервису Интернет-банка, который даёт возможность своим пользователям дистанционно совершать различные банковские операции.
5. Снятие наличных денежных средств в любых банкоматах без комиссии.
6. Владельцы карты могут принять участие в бонусной программе банка.
7. Имеется возможность подключения услуги автоматических платежей.

Сбербанк Maestro «социальная» — удобная карта для людей пенсионного возраста.

Недостатки карт Маэстро

Представленная пластиковая карта обладает некоторыми недостатками:

1. Обслуживание банковской карты осуществляется только на территории РФ. За границей имеется только возможность снятия наличных денежных средств. Оплачивать покупки безналичным способом за пределами РФ, не получится.
2. Открыть карточный счёт можно только в одной валюте, а именно в рублях.
3. Получать заработную плату на данный счёт не получится. Так как на этот счёт начисляется только пенсия. Однако имеется возможность самостоятельно пополнить счёт с помощью денежного перевода.
4. Представленная пластиковая карта не оснащена технологией бесконтактных платежей.

Таким образом, можно сделать вывод, что пенсионная карта Maestro, хоть и обладает некоторыми недостатками, всё равно является отличной заменой сберкнижке. Так как на эту карту можно получать пенсию, снимать с неё деньги наличными, а также расплачиваться ей в магазинах.

Видео «Социальная карта от Сбербанка»

Карта Мир Сбербанк для пенсионеров, плюсы и минусы которой мы постараемся разобрать в статье, является предметом разногласий у населения. Но, как бы мы к этому не относились, согласно закону, пенсии будут переводиться только на неё.

Предоставляет ли карта Мир своим владельцам те же возможности, что и Maestro, на которую ранее производилось зачисление государственных выплат, будем разбираться.

Карта Сбербанка МИР «Пенсионная» - что это такое

В 2015 году была разработана новая платёжная система Мир. Причиной её создания послужила обстановка вокруг Крыма и санкции, применяемые по отношению к России. Чтобы обеспечить гражданам РФ стабильность безналичных расчётов, была принята данная мера.

Сегодня Мир является альтернативой таким популярным системам, как Виза и Мастеркард. В нашей стране её пользователями являются граждане разных социальных категорий.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для выплат государственных пособий. Она функциональна и удобна в эксплуатации.

Мнение эксперта

Ирина Колчина

Задать вопрос эксперту

Пластиковая карта Мир Сбербанк для пенсионеров, как и все другие продукты данного финансового учреждения, имеет высокую степень защиты.

Это делает её надёжным инструментом для хранения сбережений. На счёту можно преумножать свои накопления, не опасаясь за их сохранность.

Владельцы карты Мир имеют возможность принимать участие во многих программах Сбербанка.

Как выглядит пенсионная карта МИР от Сбербанка

Её внешний вид почти не отличается от того, как выглядит уже привычная нам Виза или Маэстро. Индивидуальным признаком является логотип Мир на лицевой стороне пластика.

Замена карт Сбербанка на карту МИР пенсионерам

Правительство России приняло Закон, согласно которому все пенсионеры обязаны поменять свои дебетовые карты, предназначенные для зачисления государственных выплат, на карту Мир.

Основание:
Требование Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27 июня 2011 №161-ФЗ

Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.

Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.

Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.

Как получить карту Мир в Сбербанке пенсионеру

Разберёмся, кому положена Карта Мир «Пенсионная».

Она доступна для оформления гражданам, у которых:

• возраст 18 лет и старше;
• постоянная регистрация на территории России;
• право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.

Получить пластик Мир можно в таких случаях:

• Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
• Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
• Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.

Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.

Всё, что нужно сделать - предъявить специалисту банка такие документы:

• Паспорт и СНИЛС.
• Справку о получении пенсионных выплат.
• Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.

Затем остаётся дождаться назначенной даты и в установленный день явиться в отделение Сбербанка для получения карты.

Получение расчётного продукта Мир для пенсионеров не требует никаких дополнительных затрат. Она выдаётся бесплатно. Для каждого пенсионера допустимо оформление только одной карты МИР.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка

Перевод пенсии на пластик Мир осуществляется по месту регистрации. Для этого нужно подать заявление в Сбербанк, МФЦ или ПФР. Его можно подготовить заранее или написать на месте. Бланк заявления доступен для печати на сайте Сбербанка.

Заказать пенсионную карту МИР в Сбербанке Онлайн

Интернет-сервис Сбербанка предлагает множество услуг, в т.ч. по оформлению пенсионного пластика Мир. Для этого на его официальном сайте нужно заполнить заявку.

Если гражданин уже является клиентом данного финансового учреждения, он может сделать это в своём личном кабинете.

Для ввода данных потребуются следующие документы:

• паспорт и СНИЛС;
• справка о получении пенсионных выплат.

После заполнения соответствующих полей формы следует подтвердить согласие на изготовление карты. Затем нужно дождаться назначенного дня и обратиться в отделение банка для её получения.

Как пользоваться картой МИР Сбербанк для пенсионеров

Владелец может использовать пластик Мир «Пенсионную» для снятия денег со счёта. Это несложно, т.к. данная функция доступна во всех банкоматах страны.

Картой также удобно расплачиваться в магазине. Можно поинтересоваться: аппарат на кассе поддерживает бесконтактную оплату или нет. В первом случае, карточку достаточно поднести к устройству и платёж будет произведён, благодаря встроенному чипу. Для оплаты покупок на сумму менее 1 000 рублей введение пароля не требуется.

Во втором случае, пластик следует предъявить кассиру, вставить в устройство и ввести ПИН-код. Это секретный набор цифр, который нужно хранить втайне. Сообщать его нельзя никому, т.к. нередки случаи обмана пожилых людей мошенниками. ПИН-код можно узнать в специальном конверте, который был выдан вместе с пластиком.

Активация

Чтобы получить возможность осуществлять финансовые операции с помощью банковского пластика, её необходимо активировать. Для этого нужно поместить её в картридер банкомата или терминала. Аппарат запросит введение ПИН-кода. Как только это будет сделано, она станет активна.

Продление

Каждые 5 лет необходимо проходить процедуру продления срока обслуживания пенсионного счёта. Соответствующая дата указана на карте. Если это вовремя не сделать, она будет заблокирована. На состоянии счёта это не отразится. Средства останутся в сохранности, но доступ к деньгам будет временно закрыт до замены карты.


Для проведения процедуры продления необходимо явиться в отделение Сбербанка, где открыт счёт. При себе необходимо иметь паспорт, карту и договор. С документами следует обратиться к специалисту.

Банк заранее выпускает замену для пластика, срок использования которого подходит к концу. От владельца счёта потребуется сообщить обо всех произошедших за это время изменениях. Например, смена места жительства и т.п. Если такие изменения произошли, нужно будет заплатить 30 руб. Если всё осталось по-прежнему, услуга предоставляется бесплатно.

Затем нужно подписать новый договор и сдать старую карту. Взамен неё будет выдана новая. Перед использованием, её нужно активировать, как описано выше.

Как отказаться от пенсионной карты Мир Сбербанка

Если гражданин принимает решение об отказе от услуг Сбербанка по обслуживанию его пенсионной карты, он должен подать в отделение заявление с просьбой о закрытии счёта. Затем следует обратиться в другой банк. Здесь нужно подать заявку на открытие нового счёта для зачисления пенсии.

Следует помнить, что в какой бы банк ни обратился гражданин, согласно закону, ему будет выдана пенсионная карточка платёжной системы Мир.

Пенсионеры не могут пользоваться для получения социальных выплат другими картами, но у них остаётся право получать пенсию в отделении почты, в т.ч. с доставкой по месту жительства.

Можно пойти и таким путём:

• открыть текущий счёт в банке для зачисления пенсии;
• открыть любой не пенсионный карточный счёт в банке;
• суммы пенсии переводить с текущего счёта на карточный.

Последний способ трудоёмкий, но он оптимальный для тех, кто привык совершать покупки в зарубежных магазинах при помощи банковской карты. Если в этом необходимости нет, с текущего счёта можно снимать деньги через кассу.

Срок действия и условия обслуживания

Срок действия карты Мир Сбербанка для пенсионеров составляет пять лет. Перевыпуск новых для замены просроченных происходит автоматически.

Обслуживание карты Мир не требует финансовых затрат. Платить придётся только за пользование Мобильным банком.

Если установить экономный режим в системе тарифов Мобильного банка, можно избежать дополнительных затрат.

Чтобы подключить экономный режим необходимо отправить следующее СМС-сообщение на номер 900 :

ЭКОНОМНЫЙ хххх

хххх - последние 4 цифры вашей карты.

Отличия между полным и экономным режимом вы можете посмотреть в этой таблице:

Услуга	Экономный	Полный
		дебетовые карточки			кредитные
		базовые	стандартные	премиальные
Абонентская плата: первые 2 мес.; последующие мес.	бесплатно	бесплатно; 30 руб.	бесплатно; 60 руб.	бесплатно	бесплатно
Предоставление информации о доступном расходном лимите	бесплатно	бесплатно
Отчет о 5 последних операций	бесплатно
Сведения о карточках, зарегистрированных на мобильный телефон и услугах по ним	бесплатно

Сроки выплаты пенсии на карту Сбербанка

Чтобы следить за состоянием счёта было максимально удобно, рекомендуется подключить Мобильный банк. После поступления пенсии на карту, будет приходить сообщение об этом. Услуга стоит 30 руб. в месяц.

Если такой возможности нет, следует уточнить в Пенсионном фонде по месту жительства дату выплаты своей пенсии. В каждом регионе она может отличаться. В большинстве населённых пунктов России выплаты производятся до 15-го числа, но этот срок может сдвигаться и до 21-го.

Зная эту дату, можно определить, какого числа приходит пенсия на карту Сбербанка. Как правило, это происходит сразу после её перечисления, не позднее следующего дня. Иногда поступлений слишком много и система перегружается. В таком случае возможна задержка на 2-3 дня.

Если деньги не поступили на счёт в течение более продолжительного срока, нужно выяснить в Пенсионном фонде, не было ли задержки выплаты. Если пенсия перечислена, следует обратиться в отделение банка для выяснения ситуации.

Перейти на сайт Пенсионного фонда можно нажав на кнопку ниже:


Также вы можете скачать приложение себе на телефон:

Сколько стоит обслуживание карты Мир в Сбербанке для пенсионеров

Дебетовая карта Сбербанка Мир для пенсионеров обслуживается без начисления комиссии.

Все основные услуги предоставляются банком бесплатно включая:

• внесение средств на счёт;
• обналичивание в банкоматах и кассах Сбербанка;
• замена после окончания срока действия пластика;
• получение отчёта о движении средств;
• получение минивыписки о последних 10 операциях;
• оплата товаров и услуг безналичным расчётом;
• мобильный банк в экономном режиме без получения СМС-сообщений.

Но некоторые операции всё же предусматривают начисление комиссии. Досрочный перевыпуск карты по причине её утери или смены личных данных обойдётся в 30 руб. Услуги Мобильного банка (кроме экономного режима) в первые 2 месяца предоставляются бесплатно, затем - 30 руб. ежемесячно.

За обналичивание средств в банкоматах и кассах сторонних банков придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы, но не менее 100 руб. в первом случае и 150 руб. - во втором. Проверка баланса в аппаратах, не принадлежащих Сбербанку, повлечёт списание 15 руб. со счёта.

Лимит снятия наличных

Существует максимально допустимый суточный предел на снятие наличных денежных средств. Он составляет 150 000 руб. При попытке снять больше, пластик будет заблокирован.

Обналичить средства сверх этой суммы можно в кассе Сбербанка при предъявлении паспорта. Комиссия составит 0,5%.

Сколько можно снять наличными в месяц без комиссии?

Лимит - 500 000 руб.

Начисление процентов на остаток

Социальную карту Мир для пенсионеров с начислением процентов можно использовать для преумножения своих сбережений. На счёт разрешено вносить личные суммы, не относящиеся к пенсии. Банк начисляет процент на остаток денег, что делает для владельца хранение собственных средств на карте выгодным. А надёжность банка гарантирует сохранность финансов.

Мнение эксперта

Ирина Колчина

Эксперт в области банковских карт Сбербанка.

Задать вопрос эксперту

Рассмотрим на примере, как начисляются проценты. Ставка Сбербанка составляет 3,5% годовых . Движение средств на счёте происходит постоянно. Поэтому годовая ставка делится на 365 дней и мы получаем расчёт на один день.

Для удобства исчисления превратим проценты в доли:

3,5% / 100 = 0,035

Проценты начинают начисляться со следующего дня после изменений остатка на счёте. Насчитываются они за каждый день, когда баланс был положительный, и выплачиваются один раз в 3 месяца.

В этот же день были сняты 2 тыс.руб.

Рассчитаем сумму дохода за 1 день:

8 000 х 0,035 / 365 = 77 коп.

Ежедневный доход составит:

2000 х 0,035 / 365 = 19 коп.

За каждый день:

12000 х 0,035 / 365 = 1 руб. 15 коп.

Ежедневный доход:

7000 х 0,035 / 365 = 67 коп.

С 5.08 по 18.08 - 14 дней: 14 * 0,77 = 10,78 руб.

С 19.08 по 4.09 - 17 дней: 17 * 0,19 = 3,23 руб.

С 5.09 по 7.09 - 3 дня: 3 * 1,15 = 3,45 руб.

С 8.09 по 1.10 - 24 дня: 24 * 0,67 = 16,08 руб.

Всего:

10,78 + 3,23 + 3,45 + 16,08 = 33,54 руб.

Проценты на остаток средств на счёте за период с 4 августа по 1 октября будут начислены в размере 33 руб. 54 коп.

Справка о видах и размерах пенсий

Пенсионный фонд выплачивает гражданам 60 видов пособий. Обладатель карты Мир может получить полную информацию о видах и суммах перечисленных ему пенсий ПФР за определённый период. Информация предоставляется бесплатно в отделениях Сбербанка, в личном кабинете на сайте, в банкоматах и терминалах.

Виды и размеры пенсий

Кэшбэк по карте Мир Сбербанка для пенсионеров

Держателям пенсионной карты Мир доступны дополнительные возможности. Например, сервис Копилка. Ежемесячно, при зачислении пенсии на счёт, определённая сумма блокируется. Она становится недоступна для использования. После окончания срока услуги, деньги возвращаются владельцу. Данная функция предназначена для накопления средств.

Копилка выгодна, если откладывать ежемесячно более 1 000 руб. В противном случае, лучше хранить деньги на основном счёте и получать за это проценты.

Клиенты, которые пользуются картой Мир, являются участниками программы Спасибо от Сбербанка. За каждый безналичный платёж за товары или услуги они получают кэшбэк в размере от 0,5%. Если совершать покупки в магазинах- партнёрах программы, возврат денег может достигать 20% от потраченной суммы.

Подробные условия, а также список партнеров можно узнать на сайте.

Преимущества карты МИР от Сбербанка для пенсионеров

Платежная система Мир молода и находится в стадии развития. Многое ещё предстоит сделать, чтобы усовершенствовать её. Поэтому карта Мир Сбербанка «Пенсионная» имеет некоторые недостатки. Но у неё есть и преимущества.

Плюсы

В пользу карты Мир выступают следующие показатели:

• бесплатное обслуживание;
• отсутствие комиссии за выпуск и перевыпуск;
• возможность использования на всей территории России, в т.ч. в Крыму;
• независимость от иностранных санкций;
• государственная поддержка (правительство заинтересовано в быстром развитии данной платёжной системы);
• 4 степени защиты обеспечивают полную сохранность средств;
• участие в акционных программах;
• встроенный чип даёт возможность бесконтактных операций в терминалах.

Минусы

Недостатки пенсионной карты Мир:

• не все интернет-магазины работают с ней;
• ограничения использования за границей;
• не все терминалы предоставляют возможность бесконтактных операций;
• система Мир работает только с рублями.

04.07.18 Пластиковые карты Сбербанк сберегательная книжка MasterCard банковская карта

Внимание ! Сбербанк информирует своих клиентов о том, что с 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст» (Дебетовые карты Сбербанк-Maestro "Социальная") платежной системы MasterCard прекращается .
С 03 ноября 2016 года Сбербанк приступил к выпуску для пенсионеров российской национальной карты платёжной системы «МИР» - МИР Пенсионная.
Материал о Пенсионной карте "МИР" Сбербанка можно прочитать

Социальная карта Сбербанка

Сбербанком России проводится планомерная и методичная работа по увеличению количества пользователей социальных карт Сбербанка , а также по переоформлению пенсионерами своих сберегательных книжек на пенсионные карты Сбербанка . Задача и цель Сбербанка проста и понятна: сократить очереди в сберкассах, упростить обслуживание населения по выдаче наличных средств и переводов, сократить расходы Сбербанка на печатание бланков сберкнижек и тем самым увеличатся доходы банка. А что же Социальная карта MasterCard Maestro даст пенсионерам? Что собой представляет карта Maestro Сбербанк и каковы ее достоинства?

Социальная карта MasterCard Maestro практически ничем не отличается от других банковских карт Сбербанка России

Кому и как оформляется социальная карта?

Социальная карта Сбербанка оформляется следующим категориям населения:

• физическим лицам, имеющим право на получение пенсий - по старости,
• физическим лицам, имеющим право на получение пенсий - по случаю потери кормильца, по инвалидности и другим причинам.

Карта Maestro – Сбербанк оформляется физическим лицам с возраста 14-и лет , имеющим право на получение пенсии, которые соответствуют следующим условиям:

• Имеют Гражданство РФ и постоянную регистрацию в регионе, где оформляется карта;
• Имеют Гражданство РФ но не имеют постоянной регистрации в регионе оформления карты - при наличии индивидуального решения Банка.

Какие действия необходимо предпринять клиенту банка, чтобы оформить пенсионную карту Сбербанка и получать на неё пенсию?
Для оформления пенсионной карты необходимо:

• Обратиться в удобное для работы со Сбербанком отделение;
• Предъявить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий назначение пенсии (Удостоверение пенсионера);
• Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты в Сбербанке;
• Подать в Пенсионный Фонд заявление о перечислении пенсии на счет карты.

Итак, для получения пенсии на Социальную карту Сбербанка , клиенту сначала необходимо оформить саму пенсию и получить пенсионную книжку, затем открыть карточный счет и получить прикрепленную к нему карту , а затем вернуться в пенсионный фонд и написать заявление на перечисление пенсии на счёт банковской карты, указав все необходимые реквизиты счета и филиал Сбербанка, в котором счет открыт. Реквизитами клиента может снабдить банк, выдав справку. Кроме того, они могут быть указаны и в договоре на обслуживание счёта. Некоторые отделения Сбербанка сами уведомляют пенсионный фонд об оформлении карточного счёта для получения пенсии пенсионером.

В течении какого времени можно получить карту? Общий срок выпуска карт Сбербанка не должен превышать 10 рабочих дней с даты принятия положительного решения о возможности выдачи карты клиенту. В г. Москве, г.Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях максимальный срок выпуска карт Сбербанк-Maestro - 7 рабочих дней. Фактически же срок выдачи карты с момента подачи заявления часто составляет 2 - 4 недели.

Срок действия социальной карты

Срок действия социальной карты Сбербанка - 3 года . Дата окончания срока действия указана на лицевой стороне карты в виде месяца и последних двух цифр года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Вместе с картой Маэстро- Социальная выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом), который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках.

По истечении каждого трехлетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при условии, что клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем.

Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой социальной карты, выпущенной на новый срок действия.

Для досрочного перевыпуска Карты, т.е. для перевыпуска до истечения ее срока действия Клиент должен сам подать письменное заявление в Банк.

Дополнительная карта к пенсионной карте Сбербанка

Для пожилых или часто болеющих людей пенсионная карта Сбербанка имеет одно, ну очень привлекательное достоинство - к основной карте держателя могут быть выданы дополнительные карты на других людей. Это может сразу снять проблему пожилых людей по хождению в банк или к банкомату за наличностью, по осуществлению покупок в магазинах, по оплате коммунальных платежей и т.д. Иногда пенсионеры могут оформить такую карту и для финансовой поддержки своим внукам и т.д.

Дополнительная карта выдается по письменному заявлению держателя основной карты, которое передается в Банк, по месту ведения счета карты.

Ранее Сбербанк давал чёткое пояснение о том, кому могут выдаваться дополнительные карты к социальной карте Maestro, теперь такой информации на сайте уже нет. Итак, ранее выдача дополнительной карты производилась:

• лицам старше 14 лет (резидентам и нерезидентам);
• лицам старше 10 лет, при условии, что они состоят в близком родстве с основным держателем карты либо находятся на его попечении. Если основной держатель карты не является родителем, усыновителем или попечителем несовершеннолетнего, для выпуска дополнительной карты требуется согласие законного представителя.

А чтобы осуществлять контроль над расходованием средств через дополнительные карты, держатель основной карты Сбербанк-Maestro может подать письменное заявление в Банк по месту ведения Счета для установления лимитов и ограничений в виде:

• лимита на получение наличных денежных средств по Карте (Картам) в течение месяца;
• лимита на совершение операций в торговой/сервисной сети по Карте (Картам) в течение месяца;
• общего лимита на совершение любых операций по Карте (Картам) в течение месяца;

Что можно делать с помощью счёта и карты Maestro «Социальная»?

Держатель карты Сбербанк - Maestro «Социальная» можем осуществлять с ее помощью следующие операции по своему счету:

1. Получать наличные денежные средства со счета через кассу, в банкоматах и пунктах выдачи наличных денежных средств Сбербанка России по всей России.
2. Получать наличные денежные средства в банкоматах дочерних банков ОАО «Сбербанк России» за границей (в Казахстане, Белоруссии, Украине, Турции, Швейцарии...)
3. Проводить автоплатежи по оплате сотовой связи, ЖКХ и других услуг, оформив для этого заявление.
4. Проводить безналичные платежи в адрес юридических лиц за товары и услуги по России через информационно-платежные терминалы (ИПТ) и банкоматы Сбербанка России.
5. Осуществлять оплату товаров и услуг во всех торговых и сервисных точках на территории России, обозначенных торговой маркой Maestro.
6. Осуществлять .
7. Проводить оплату товаров и услуг в Интернете.
8. Проводить платежи и переводы с помощью систем «Мобильный банк» и «Сбербанк ОнЛ@йн».
9. Осуществлять пополнение карты наличными или безналичным способом (перевод на карту).

Кроме всего перечисленного выше, есть и еще одна привлекательная возможность использования социальной карты. Если вы активный пользователь интернета и оформили к своей карте услугу в виде Сбербанк ОнЛ@йн , то можете не выходя из дома оформлять вклады, переводя средства со счёта пенсионной кары на такие пенсионные вклады в рублях как "Сохраняй ОнЛ@йн" и "Пополняй Онл@йн", по которым процентные ставки значительно выше обычных вкладов в банке. Тем более Сбербанк подготовил достаточно подробную Инструкцию по открытию онлайн-вкладов через «Сбербанк Онл@йн». Эти два вида вкладов можно оформлять и пополнять при наличии карты даже через банкоматы и терминалы Сбербанка.

Ограничения в использовании социальных карт Сбербанка

Социальная карта Сбербанка России имеет определённые ограничения в использовании, хотя большинство её держателей могут их даже и не почувствовать. Ограничения в пользовании картой Сбербанк-Maestro «Социальная» сводятся к следующему:

• Карта обслуживается в банкоматах, филиалах и пунктах выдачи наличных Сбербанка России;
• Карта обслуживается за рубежом только в банкоматах дочерних банков;
• Операции по карте Maestro - Сбербанк осуществляются только в рублях РФ;
• Карта не имеет CVV2/CVC2 кода , так как относится к картам начального уровня;
• Карта не предназначена для зачисления зарплаты , т.е. не может работать как зарплатная карта, если пенсионер работает.

Начисляемые проценты на остаток средств

По счету социальной карты Сбербанк - Maestro «Социальная» , как и по вкладу “Пенсионный плюс Сбербанка России» начисляются проценты на остаток средств на счете. Согласно тарифам, проценты по пенсионной карте Сбербанк-Maestro «Социальная» начисляются в следующих размерах:

Причисление процентов на счёт карт Сбербанк-Maestro «Социальная» осуществляется ежеквартально по истечении каждого трехмесячного периода, определяемого от даты открытия счета карты - осуществляется ежеквартальная капитализация процентов .

Тарифы на обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная»

Кроме процентов, банком устанавливаются и тарифы, по которым держатели основной и дополнительной карты оплачивают выпуск и обслуживание карт. Сбербанком России периодически пересматриваются параметры и тарифы на выпуск и обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная» .

Приведу отдельные тарифы по обслуживанию Социальной карты Сбербанка России на середину 2014 года. Итак, тарифы по обслуживанию карт имеют следующие параметры:

№№	Наименование	Условия обслуживания, границы тарифов (на 2013 г.)
1.	Годовое обслуживание банковской карты (за первый и каждый последующий год обслуживания	бесплатно
1а.	Годовое обслуживание каждой дополнительной карты	150 руб.
2.	Первоначальный взнос на счет банковской карты	не требуется
3.	Приостановка действия карты в случае ее утраты клиентом	бесплатно
4.	Очередной или досрочный перевыпуск карты	бесплатно
5.	Досрочный перевыпуск карты в случае утраты карты, утраты ПИН-кода , изменения личных данных Держателя карты	30 руб.
6.	Прием денежных средств для зачисления на счет карты в структурном подразделении через ОКР или УС	бесплатно
7.	Лимит на проведение операций по приему наличных денежных средств для зачисления на счет карты через ОКР в сутки	10 000 000 руб.
8.	Выдача наличной валюты Российской Федерации со счета с использованием карты:
	- в пределах суточного лимита	бесплатно
	- сверх суточного лимита	0,5% от суммы превышения лимита.
9.	Лимит выдачи наличных денежных средств по счету социальной карты Сбербанка
	- В месяц (в офисах банка)	1 500 000 руб.
	- Суточный лимит	50 000 руб.
	- Суточный лимит (в офисах банка не по месту ведения счёта)	50 000 руб.
	- Суточный лимит (в банкоматах других банков)	50 000 руб.
10.	Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки	не предусмотрен
11.	Лимит овердрафта по счету банковской карты	не установлен
12.	Плата за неразрешенный овердрафт по счету карты	40% годовых
13.	Плата за предоставление отчета по счету банковской карты:
	а) на бумажном носителе в филиалах и внутренних структурных подразделениях Банка	без комиссии
	б) за исключением предоставления дополнительного отчета по счету банковской карты	50 руб. за каждый дополнительный отчет по счету карты
	в) по электронной почте	бесплатно
	г) почтой	150 руб. в год
14.	Экстренная выдача наличных денежных средств за пределами России	не осуществляется

Скидки на товары и услуги при оплате банковской картой Maestro «Социальная»

При оплате банковской картой Maestro «Социальная» в некоторых торгово-сервисных точках предоставляется скидка на товары или услуги. Список торгово-сервисных точек по каждому региону России определяется региональным банком индивидуально, исходя из договоренностей с клиентами. Список по каждому региону можно посмотреть на сайте банка. Размеры скидок - от 1 до 12 %. Наиболее часто скидки предоставляются аптеками.

Дополнительные услуги Сбербанка держателям пенсионной карты

Держателям социальных карт, Сбербанк предлагает также воспользоваться дополнительными услугами в виде:

1. Сбербанк ОнЛ@йн (автоматизированную систему обслуживания счета через Интернет)
2. Мобильный банк (работа через мобильный телефон: получение смс-уведомлений об операциях по карте , о лимите доступных средств, о последних пяти операциях по карте, осуществлять переводы средств с карты на карту посредством SMS …);
3. Автоплатеж (автоматическое пополнение баланса телефона со счета пенсионной карты на основании поручения клиента).

Надо отметить, что дополнительные услуги позволяют более эффективно использовать социальную карту, но это тоже стоит определенных денег.

Пример расчёта стоимости владения пенсионной картой Сбербанка

А теперь давайте прикинем, выгодно ли сегодня перечислять пенсию на карточный счет.

Рассмотрим условный пример, когда на карточном счете в течение года ежедневный остаток средств составлял в среднем - 3 000,00 рублей, а клиент воспользовался отдельными услугами по тарифному плану.

Итак, расчет экономичности социальной карты по условному примеру выглядит так:

В нашем примере расходы превысили доходы на 245,00 рублей. Но если не получать дополнительную карту, не запрашивать слишком часто дополнительных отчетов по движению средств по карте, и не торопиться сразу снимать всю зачисленную пенсию, то можно обслуживание по пенсионной карте сделать комфортным и даже прибыльным!

Как вернуть незаконно списанные с карточного счёта средств (новое в законах!)

Иногда со счёта банковской карты производятся списания средств, не санкционированных держателем социальной карты. "Пропажа" средств со счёта может произойти в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента. Как решать такую проблему? Чтобы своевременно принимать меры по возврату незаконно списанных со счёта средств, обязательно сразу-же просматривайте все СМС сообщения, поступающие из банка с уведомлениями о проведённых операциях по счёту. Такая обязательная услуга в банке теперь есть.

С 1 января 2014 года вступил в силу Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ, который вменяют в обязанности операторов по переводу денежных средств, т.е. в обязанности банков следующие функции:

4. Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом.(ч. 4 ст. 9)
5. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента.(ч.5 ст.9)

Исходя из этого, чтобы не допустить незаконного списания денежных средств с вашего счёта, следите за СМС сообщениями, которые будут поступать из вашего банка после каждого проведения операции и если операция по списанию средств вам не известна и вами не проводилась, то срочно принимайте меры в соответствии со следующими пунктами этого же закона:

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.(п.11 статьи 9 N 161-ФЗ)

После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с "частью 11" настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента после получения указанного уведомления.

Плюсы и минусы карты Сбербанка России Maestro

Приведу сравнительную таблицу самых существенных плюсов и минусов карты Сбербанка России Maestro:

№	Плюсы карты	№	Минусы карты
1.	Возможность оформления дополнительной карты на члена семьи	1.	Высокие для пенсионеров проценты по снятию сверхлимитных сумм с карточного счета.
2.	Возможность быстрого снятия средств через банкоматы в любом крупном мегаполисе РФ и в банкоматах дочерних банков за пределами РФ.	2.	Боязнь банкоматов и информационно-платежных терминалов у пожилых людей (встречается часто)
3.	Возможность самостоятельного проведения платежей и переводов через терминалы	3.	Недоступность в использовании карты в сельской местности, где нет соответствующей технической базы и удаленных каналов связи.
4.	Начисление процентов на остатки средств на счете	4.	Участившиеся случаи несанкционированного снятия средств со счета кары без ведома держателя карты.
5.	Получение СМС сообщений по движению средств по счету при подключении Мобильного банка	5.	Ограничение по обслуживанию только территорией РФ и дочерними банками за границей.
6.	Возможность размещения средств на вклады через банкоматы, терминалы и интернет по системе "Сбербанк ОнЛ@йн"	6.	Повышенные риски - если допущена ошибка при вводе данных и деньги зачислились не на ваш счет

Часто посещая Сбербанк, я постоянно наблюдаю картину, как работники банка предлагает очередному пенсионеру социальную карту Сбербанка России и это правильно, предлагать надо, но разъяснительная работа с клиентами не должна превращаться в очередную «компанию» и проводиться в авральном порядке, в дни массовой выплаты пенсий. О чем можно спросить и что усвоить, если ты не готов к разговору и когда за спиной стоит длинная очередь пенсионеров. Кроме того, я ни разу не слышала от работников банка слов о том, что обслуживание карты – платное. Возможно, забывают сказать? Не говорят и о возможности оформления дополнительной карты для родственников, которые иногда сопровождают пенсионера до банка. Зато очень много и охотно говорят о том, что операции по карте можно застраховать. И опять же скромно забывают сказать, что страховка будет оформляться за счет средств самого держателя карты. И вот человек пишет заявление на оформление социальной карты Сбербанка и уходит домой со счастливым чувством, что он не отстал от прогресса, а о дополнительных расходах из пенсии или пособия и о некоторых неприятных нюансах работы с картой он узнает немного позже.

Но право выбора у пенсионеров пока еще есть, т.е. можно вернуться к сберегательной книжке . Хотя в моем отделении Сбербанка, на отказ написать заявление на получение пенсионной карты Сбербанка, мне сказали буквально следующее: «Куда вы денетесь. Вот когда мы ликвидируем сберкнижки , придете и напишите». Эта «горе менеджер» даже и не задумалась о том, какой вред она наносит этими словами своему банку. Ведь если я после таких слов задумалась и перевела перевела получение пенсии на почту, то и остальные люди тоже могут задуматься. И та часть пенсионеров, чьи пенсии достаточно скромные – первые претенденты на переход, а это банку доходов не добавит.

Ну а тем, кто выбрал социальные карты Сбербанка и чьи пенсии легко выдерживают дополнительные расходы по их обслуживанию, я желаю только успешных контактов с банкоматами и терминалами самообслуживания. Удачи всем читателям.

Услугу открытия карточного счета для последующего получения пенсии или любого другого государственного пособия предоставляют многие банки, но самые выгодные условия обслуживания для клиентов у Сбербанка России. Надежное финансовое учреждение предоставляет не только первоклассный сервис международного уровня, но и помогает заработать. На остаток личных средств на карточке начисляется годовой процент. Использовать платежный инструмент можно в любом регионе страны.

Что такое социальная карта Сбербанка для пенсионеров

Платежный пластиковый инструмент предназначен для клиентов, которые имеют право на получение пенсии и другой материальной социальной помощи, выплачиваемой Пенсионным Фондом РФ. Карточный счет обслуживается бесплатно, что является огромным плюсом для лиц, у которых небольшие доходы. Основные цели оформления пенсионного карточного счета могут быть следующими:

• получение дотаций и пенсий;
• перечисление детских пособий;
• выплаты компенсаций по потере кормильца;
• получение пенсий по инвалидности.

Пенсионная карта Сбербанка оформляется лицам в возрасте от 14 лет, имеющим гражданство РФ, постоянную регистрацию и документы, подтверждающие личность. Основанием для ее открытия является документ, который подтверждает право на получение пенсии или любого другого социального пособия от государства. Сбербанк берет на себя ответственность за передачу реквизитов и всей нужной информации по владельцу пластика в ПФР.

Платежная система МИР

Если раньше Сбербанк России оформлял получателям пенсий и других социальных пособий пластик maestro, то сегодня программой предусмотрен другой расчетный инструмент. Он обслуживается в рамках отечественной платежной системы, которая успешно функционирует в России с 2014 года. Правительство РФ обязало банковские и другие финансовые учреждения перевести на нее всех получателей дотаций, пенсий, социальных выплат. Основные плюсы новой российской процессинговой системы:

• независимость от политической обстановки;
• наличие кобейджинговых продуктов, возможность использования в ближайшем будущем не только в пределах страны, но и за границей,
• соответствие всем нормам и требованиям безопасности, наличие чипа, магнитной полосы и голограммы;
• постоянное развитие, усовершенствование продукта, наполнение карт новыми опциями, такими как бесконтактная оплата, транспортное приложение;
• отсутствие платы за вступление, регулярное снижение действующих тарифов на обслуживание.

К основным минусам карточек, работающих в рамках отечественной платежной системы «Мир», можно отнести то, что их принимают к оплате не во всех магазинах и торговых точках. Кроме того, российский пластик обходится дороже в обслуживании, чем карты международных систем. Найти банкомат, в котором удастся снять средства без комиссии с карты «Мир», тоже непросто. Счет ведется только в рублях, поэтому в ходе операций с другими валютами держатель пластика понесет потери из-за банковского курса конвертации.

Почему Маэстро меняют на МИР

Сложная обстановка вокруг Крыма, политическая нестабильность, экономические санкции сделали уязвимыми международные системы, в том числе и Маэстро. Чтобы исключить проблемы с платежами и обеспечить российским гражданам полную независимость от политических решений других государств при проведении безналичных рассветов, правительство РФ распорядилось создать собственную процессинговую систему, которая получила название «МИР».

Первые карты начали функционировать в 2015 году. С 1 июля 2017 года все точки продаж, которые принимают безналичную оплату, обязаны без препятствий проводить расчетные операции с пластиком «Мир». За пределами России существуют некоторые ограничения по оплате. Без каких-либо препятствий рассчитаться, используя карту российской платежной системы, можно пока что только в Армении. В настоящее время согласовываются условия приема «Мира» в Таиланде, Турции, странах Евроазиатского Союза, ОАЭ.

Карты Маэстро обслуживаются платежной системой «МастерКард», управление которой находится в США, поэтому оказывать влияние на ее решения из РФ очень сложно. События, произошедшие в 2014 году – яркое тому подтверждение. Держатели пластика международной системы столкнулись с большими сложностями при ее использовании из-за введенных санкций. Чтобы обеспечить безопасность граждан, в том числе и экономическую, было принято решение создать отечественную платежную систему «МИР», в которую переведены все бюджетные выплаты.

Сравнение «МИР» и Маэстро:

• оплата картой отечественной расчетной системы за пределами РФ ограничена, пластиком Маэстро можно рассчитываться по всему миру без ограничений;
• система «Мир» абсолютно независима от политической обстановки, Маэстро – наоборот;
• на карту «Мир» можно получать социальные выплаты без ограничений, на карту Маэстро государственные пособия будут зачисляться только до 2020 года.

Граждане, у которых пенсионная карта Сбербанка Маэстро, не обязаны досрочно заменять свои карты на «МИР». Национальной программой предусмотрен постепенный переход на отечественную систему платежей до 1 июля 2020 года. С 1 июля 2017 года граждане, которые получают государственные пособия, могут получить только социальную или пенсионную карту «МИР». Действующим владельцам Маэстро гарантировано использование пластика без препятствий и обмана до конца срока действия. При очередном перевыпуске они получат карточку «МИР».

Условия и стоимость обслуживания

Пенсионная карта Сбербанка выпускается бесплатно. За ее обслуживание дополнительная плата тоже взиматься не будет. При желании можно подключить дополнительные платные услуги, которые будут предоставляться по льготному тарифу. На остаток денег на карте начисляется годовая процентная ставка в размере 3.5%. Расчеты безналичным способом с использованием пластикового расчетного инструмента проводятся в пределах страны без комиссии. Снять наличные в кассе отделений и в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.

Как начисляются проценты на социальную карту Сбербанка

Большим достоинством предлагаемого банковского продукта считается то, что на остаток средств владельца счета осуществляется начисление 3.5% годовых ежемесячно. Хотя есть одно но: на такой приятный бонус могут рассчитывать только пенсионеры. Другими словами, процент по пенсионной карте Сбербанка не будет начисляться, если ее держатель получает пособие на ребенка, пенсию по инвалидности, выплату по потере кормильца.

При расчете процентов при условии, что средства пролежали на счете меньше, чем один год, процентная ставка делится на 365 дней, умножается на количество дней нахождения денег на пластике. Чтобы самостоятельно рассчитать размер начисления, можно использовать такую формулу: 3,5% = 3,5/100 доли = 0035 доли. Учет средств банком осуществляется со следующего дня после изменения остатка. Проценты выплачиваются каждые три месяца за фактическое количество дней.

Срок действия

Пенсионная карта выпускается на 5 лет. Очередной перевыпуск банковского продукта по окончании срока действия осуществляется бесплатно. В случае утраты пластика или ПИН-кода, при изменении персональных данных клиента проводится досрочный перевыпуск, стоимость которого составляет 30 рублей. Если пенсионная карта, оформленная в Сбербанке, утеряна, повреждена, изношена, финансовое учреждение перевыпускает ее бесплатно.

Лимиты выдачи наличных

Владельцы банковского продукта имеют право без препятствий и ограничений в сутки снимать в банкоматах и кассах Сбербанка 50 тысяч рублей. Лимит снятия наличных в месяц составляет 500 тысяч рублей. Пороговый минимум по карте не установлен. Более детальная информация относительно лимитов выдачи наличных предоставляется сотрудником Сбербанка. Условия снятия денег сверх лимита обсуждается с каждым клиентом в индивидуальном порядке.

Преимущества и возможности пенсионной карты

Пенсионеры и получатели государственных пособий предпочитают выбрать в качестве финансового посредника Сберегательный Банк России не только потому, что финансовое учреждение считается самым надежным в стране, но и предоставляет первоклассный сервис. Кроме того, пенсия на карту Сбербанка всегда приходит своевременно, без задержек. Оформление пластика тоже не занимает много времени и сил. Другие преимущества банковского продукта от Сбербанка:

• высокий уровень безопасности проведения операций (пластик выпускается с защитным чипом, который исключает несанкционированное снятие средств, повышает защиту от мошенников);
• возможность пополнения счета через банкоматы и кассы Сбербанка без комиссии (пенсионер может использовать счет как накопительный, поскольку на остаток средств начисляется процент, любые поступления и перечисления на карточку абсолютно бесплатные, пополнять счет можно в любом отделении банка);
• возможность беспрепятственной оплаты покупок на территории РФ (пластик принимают с 1 июля 2017 года все торговые точки);
• бесплатное снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка (снять деньги можно по всей РФ без комиссии);
• бесплатный перевыпуск (оплатить 30 рублей за перевыпуск придется только, если владелец сменил фамилию, имя, отчество либо потерял ПИН-код);
• доступные онлайн-сервисы (регистрация в интернет-сервисе осуществляется быстро, чтобы зайти в личный кабинет и получить доступ, нужно ввести пароль авторизации, через онлайн-сервис можно оплачивать услуги ЖКХ, интернет-покупки, осуществлять пополнение мобильного и удаленное управление карточным счетом);
• льготный «Мобильный банк» (первые два календарных месяца sms-сервис предоставляется бесплатно, далее, чтобы подключить услугу, нужно платить каждый месяц, стоимость смс-информирования составляет 30 рублей);
• возможность открытия вклада с повышенной процентной ставкой через онлайн-сервис или мобильное приложение;
• возможность открытия овердрафта со ставкой 40% годовых (услуга помогает оплачивать покупки даже, если на балансе личных средств недостаточно, предусматривает возможность досрочного погашения займа без комиссий и штрафных санкций);
• доступная бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» (держатель может воспользоваться действующими акциями, получает скидки и бонусы).

Льготный мобильный банк

СМС-сервис помогает взаимодействовать со Сбербанком, не выходя из дома, используя мобильное устройство. Держатель пенсионной карты получает моментальные оповещения об операциях по карточному счету, может совершать платежи и переводы. За пользование услугой держатель льготной социальной карты Сбербанка первые два месяца не платит. Чтобы подключить ее, нужно:

• найти ближайший банкомат Сбербанка;
• выбрать в меню пункт «Подключить мобильный банк»;
• отправить СМС-сообщение с текстом «Справка», на номер 900, чтобы узнать все возможности сервиса.

Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»

Акция помогает держателю пенсионной карты от Сбербанка экономить на покупках и минимизировать свои расходы. При совершении покупок держателю начисляются баллы, которые потом он может поменять на скидки, действующие в разных торговых точках, осуществляющих свою деятельность по всей территории РФ. Подключение к акции осуществляется через терминал или банкомат.

Недостатки карты

К основным минусам пенсионного пластика можно отнести:

• обслуживание только в филиалах, кассах и банкоматах Сбербанка;
• совершение операций на международном рынке, использование евро и долларов недоступно;
• отсутствие кодов безопасности.

Как получить пенсионную карту

Социальный пластик доступен пенсионерам всех регионов страны. Чтобы его получить, нужно:

• посетить ближайшее отделение Сбербанка, ПФР или МФЦ;
• предъявить паспорт или любой другой документ, который позволит подтвердить личность;
• заполнить заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанк;
• предоставить СНИЛС;
• подписать договор.

Видео